Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета) (вариант 1)

Договор об установлении корреспондентских

отношений

(договор корреспондентского счета)*

г.__________________                     "___"  ________________ 19___ г.

     Коммерческий банк  "_________________________________",  именуемый в

дальнейшем "Банк",  в лице ______________________________ ,  действующего

на основании Устава, с одной стороны, и коммерческий банк " _____________

_______________________________", именуемый в дальнейшем "Банк-корреспон-

дент", в  лице _______________________________,  действующий на основании

Устава, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

                           1. Предмет договора

     1.1. Банк  обязуется  открыть Банку-корреспонденту корреспондентский

счет в валюте Российской Федерации.

     Открытие корреспондентского  счета  свидетельствует  об установлении

между сторонами корреспондентских отношений.

     Необходимые для  открытия  счета  документы  Банком -корреспондентом

представлены и Банком проверены.

     1.2. Банк  обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему

комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,  необходимый для  осу-

ществления последним  банковских операций и обслуживания собственной про-

изводственной деятельности.

     1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-кор-

респондента следующие операции по поручению последнего:

     - списывать  с  корреспондентского  счета  соответствующие  денежные

средства и перечислять их на другие счета,  находящиеся в  любых  банках,

принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;

     - выдавать наличные  деньги  в  порядке  и  пределах,  установленных

действующим законодательством,  необходимые  Банку-корреспонденту  и  его

клиентуре;

     - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие

Банку-корреспонденту и его клиентуре;

     - выполнять  иные  операции,  предусмотренные  действующим законода-

тельством.

     Операции, не  связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслужи-

ванием Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе от-

дельных договоров.

     2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.

                     Права и обязанности сторон                

     2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету опреде-

ляется законодательством Российской Федерации.

     Операции по  корреспондентскому  договору  осуществляются в пределах

кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается толь-

ко на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где оп-

ределяются условия получения и погашения кредита.

     2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необ-

ходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.

     2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществля-

ет учет операций,  производимых по корреспондентскому счету, на основании

имеющихся у нее данных.

     Не позднее 15 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку кор-

респондентского счета  за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки

состояния расчетов по корреспондентскому счету".

     2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения опера-

ций по нему Банк обязан:

     2.4.1. Своевременно  и  правильно  производить операции по поручению

Банка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательст-

вом.

     Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента  про-

изводится только по его поручению или с его согласия.

     Безакцептное или бесспорное списание  средств  с  корреспондентского

счета осуществляется Банком только в случаях,  специально предусмотренных

законодательством.

     2.4.2. Осуществлять  кассовые  операции  в  строгом  соответствии  и

Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987  г.  N  23  "По

эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

     По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные де-

нежные средства  с корреспонденстского счета в порядке и пределах,  уста-

новленных законодательством.  Выдача наличных  денег  осуществляется  не-

посредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через ин-

кассаторов на договорной основе.

     2.4.3. Обеспечить  сохранность  вверенных ему денежных средств.  При

наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан  отка-

зать в совершении операции.

     2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере ____________

годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.

     Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисле-

ния соответствующей  суммы  на счет клиента на ____________ число первого

месяца следующего квартала.

     2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе пересылки Бан-

ком через предприятия и организации связи,  по телетайпу,  фельдъегерской

связью, иным  способом,  а также по вине банка третьего лица осуществлять

по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необ-

ходимых доказательств  для  защиты  интересов  Банка-корреспондента и его

клиентуры.

     2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации,  принимая на

себя соответствующие затраты.

     2.4.7. Хранить  в тайне сведения об операциях,  производимых по кор-

респондентскому счету (банковская тайна),  иную конфиденциальную информа-

цию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.

     Без согласия  Банка-корреспондента  сведения,  на  которые  в  соот-

ветствии с  действующим законодательством распространяется правовой режим

"банковской тайны",  могут быть предоставлены определенным органам только

в случаях и порядке, установленных законодательством.

     2.4.8. Ежедневно направлять  Банку-корреспонденту  выписки  из  кор-

респондентского счета.

     2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения опера-

ций по нему Банк имеет право:

     2.5.1. Отказывать  Банку-корреспонденту  в  совершении  расчетных  и

кассовых операций  при  наличии фактов,  свидетельствующих о нарушении им

действующего законодательства,  в том числе  банковских  правил,  техники

оформления расчетно-кассовых  операций,  исчерпании  денег  на корреспон-

дентском счете.

     2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со сче-

та в  случае  несвоевременного  представления  (или  непредставления)  им

кассового плана, а также превышения его лимита.

     2.6. В процессе  совершения  операций  по  корреспондентскому  счету

Банк-корреспондент обязуется:

     2.6.1. Выполнять требования действующего  законодательства  по  воп-

ресам совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о без-

наличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации  меж-

банковских расчетов на территории Российской Федерации,  сообщенных пись-

мом Центрального банка Российской Федерации от 9 июля 1992 г. N 14.

     2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслу-

живанию.

     2.6.3. Осуществлять  сдачу  излишней денежной наличности в оборотную

кассу Банка не позднее 15 часов.

     2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету,  обработанные, сфор-

мированные и  упакованные  в  соответствии  с  правилами,  установленными

Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23.

     2.6.5. Представлять не позднее ________________ числа месяца,  преж-

шествующего соответствующему  кварталу,  кассовый  план на этот квартал с

учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

     2.7. В  процессе  осуществления операций по корреспондентскому счету

Банк-корреспондент имеет право:

     2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,  находящи-

мися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в поряд-

ке, установленном законодательством.

     2.7.2. Давать Банку поручения,  касающиеся расчетно-кассового обслу-

живания Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполне-

нии поручений.

     2.7.3. Требовать  и  получить  наличные  деньги в пределах кассового

плана в случаях, установленных законодательством.

     3. Размер и порядок оплаты услуг оплаты услуг Банка

             по расчетно-кассовому обслуживанию        

     3.1. Вознаграждение,  следуемое Банку за осуществление  операций  по

корреспондентскому счету, рассчитывается из следующих ставок:

     - за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета -

_________________________________________________________________________

     - за расчетное обслуживание:

_________________________________________________________________________

     Среднемесячное количество операций      Стоимость

      ___________________________________________________________________

     до _______________________________      ____________________________

     от_____________ до________________      ____________________________

     от_____________ до________________      ____________________________

     от_____________ до________________      ____________________________

     свыше_____________________________      ____________________________

     - за кассовое обслуживание - _______________________________________

     3.2. Оплата услуг Банка осуществляется  Банком-корреспондентом  пла-

тежным поручением  не позднее ______________________ дней после его поле-

чения на основании счета Банка.

                       4. Ответственность сторон

     4.1. За  несвоевременное  (позднее  следующего  дня  после получения

соответствующего документа) или неправильное списание  средств  со  счета

Банка-корреспондента, а  также  за  несвоевременное  или неправильное за-

числение банком сумм,  причитающихся владельцу счета,  Банк уплачивает  в

пользу Банка-корреспондента  штраф  в размере 0,5 процента несвоевременно

или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

     4.2. За нарушение сроков, указанных в п. 2.4.4. настоящего договора,

Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каж-

дый день просрочки.

     4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего  до-

говора) Банк-корреспондент уплачивает  Банку пеню в размере 0,04 процента

за каждый день просрочки.

     4.4. За  неуведомление  Банка  в течение 10 дней после получения вы-

писки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента  сум-

мах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 про-

цента неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

     5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     5.1. Срок действия договора: с_______________ по __________________.

     5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в  од-

ностороннем порядке  до  истечения  срока,  предупредив другую сторону за

_____________________ месяца.

     Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторже-

ния договора или невозобновления его на новый срок,  перечисляется Банком

на другой счет по поручению Банка-корреспондента.

                 6. Другие условия по усмотрению сторон

     7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон

Банк:                                             Банк-корреспондент:

---------------------

* Рекомендуется для открытия коммерческими банками Российской Федерации корреспондентских счетов в рублях другим коммерческим банкам, находящимся на территории Российской Федерации.