☰ Меню

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1)

Обращаем внимание: вы можете сохранить ссылку на документ в социальных сетях, а также скачать документ себе на компьютер.


Договор

на расчетно-кассовое обслуживание

(Договор расчетного счета)


г._______________                         "____" ____________ 20____ г.


     Коммерческий банк  ______________________________________________,

именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на

основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,

именуемый в  дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего

на  основании   _____________________,  с   другой  стороны,  заключили

настоящий Договор о нижеследующем:


     I. Банк обязуется

     1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________

     Необходимые  для  открытия  расчетного  счета  документы  Клиентом

предоставлены и банком проверены.

     2.  Предоставить  Клиенту  комплекс  услуг  по  расчетно-кассовому

обслуживанию.

     Комплексное расчетно-кассовое  обслуживание заключается  в ведении

счета  Клиента   и  осуществлении  Банком  по  поручению  клиента  всех

расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том

числе: выполнение  поручений Клиента  о перечислении  денежных  сумм  с

одного  принадлежащего  ему  счета  на  другой  и  счета  третьих  лиц;

выполнение поручений  Клиента о  получении причитающихся  ему  денежных

сумм от  других лиц  и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том

числе путем  взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и

выдача   Клиенту    наличных   денег    в   случаях,    предусмотренных

законодательством.

     Предоставление других  услуг,  не  относящихся  непосредственно  к

расчетно-кассовому  обслуживанию  (например,  кредитование,  факторинг,

форфейтинг, лизинг, покупка и  размещение акций  и др.), осуществляется

Банком на основе отдельных договоров.

     3. Своевременно  и правильно  производить  расчетные  операции  по

поручениям Клиента  в строгом  соответствии с  Положением о безналичных

расчетах  в   Российской  Федерации   от  9  июля  1992  года,  другими

нормативными актами Банка России.

     Списание  денег  со  счета  Клиента  производится  только  по  его

поручению или  с  его  согласия.  Безакцептное  и  бесспорное  списание

средств со  счета  Клиента  осуществляется  Банком  только  в  случаях,

специально предусмотренных законодательством.

     4. Осуществлять  прием денежной  выручки в  строгом соответствии с

Инструкцией Госбанка  СССР от  10 декабря  1987 г. N 23 "По эмиссионно-

кассовой работе в учреждениях банков СССР".

     По первому  требованию  Клиента  выдавать  ему  наличные  денежные

средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в

случаях, предусмотренных законодательством.

     5.  Обеспечивать   Клиента  бланками  следующих  расчетно-кассовых

документов: чековыми  книжками, объявлениями  на взнос  наличных  денег

______________________________________________________________________

     Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется

Банком  в   течение  3   рабочих  дней   с  момента   его  обращения  с

соответствующей просьбой.

     Выдача Клиенту  оформленной чековой  книжки для получения наличных

денег  осуществляется  Банком  в  течение  3  рабочих  дней  с  момента

подписания настоящего договора.

     6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)

     7. Выдавать  Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки

о наличии  у него  расчетного счета, размере остатка средств на счете и

произведенных операциях.

     Банк гарантирует  тайну операций по расчетному счету. Без согласия

Клиента  справки   третьим  лицам  по  указанному  вопросу  могут  быть

предоставлены   только    в   случаях,    специально    предусмотренных

законодательством.

     8.  Консультировать   Клиента  по   вопросам  законодательства   о

расчетах,  банковской   техники,  правил   документооборота  и   другим

вопросам, имеющим  непосредственное отношение  к расчетному и кассовому

обслуживанию.

     9. Обеспечить  сохранность вверенных  ему  денежных  средств.  При

наличии явной  подложности  расчетно-кассовых  документов  Банк  обязан

отказать в совершении операции.

     10.  Выплачивать   Клиенту  доход   в  размере   ___%  годовых  от

среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.

     Выплата  процентов   осуществляется  Банком   ежеквартально  путем

зачисления соответствующей  суммы на счет Клиента на ____ число первого

месяца следующего квартала.

     11. В  случае утери  расчетных документов  в процессе их пересылки

Банком через  предприятия и  организации связи, по телетайпу или другим

способом,  а   также  по   вине  Банка  третьего  лица,  Банка  России,

осуществлять по   своей  инициативе  поиск  потерянных  документов  или

обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.


     II. Банк имеет право:

     12. Отказать  в  совершении  расчетных  и  кассовых  операций  при

наличии фактов,  свидетельствующих о  нарушении  Клиентом  действующего

законодательства, в  том числе  банковских правил,  техники  оформления

расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

     13.  Отказать   Клиенту  в   выдаче  наличных   денег   в   случае

несвоевременного   представления    (или   непредоставления)   Клиентом

кассового плана, а также превышения его лимита.


     III. Клиент обязуется:

     14. Хранить  все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и

других счетах в Банке.

     15. Рассчитываться  по своим  обязательствам в безналичном порядке

путем перечислений  по счетам,  за исключением случаев, предусмотренных

законодательством.

     16. Вносить  наличные деньги  на  расчетный  счет  за  исключением

переходящих  остатков   денег  в   кассе  и   сумм  денежной   выручки,

расходование которой разрешено Банком.

     17. Представлять  Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения

потребностей  клиента  в  наличных  средствах  не  позднее  ___________

(срок).

     18. Выполнять  требования Инструкций,  Правил, других  нормативных

актов Госбанка  СССР и Центрального банка России по вопросам совершения

расчетно-кассовых операций.

     19.  Оплачивать   стоимость  услуг   Банка  по  расчетно-кассовому

обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.


     IV. Клиент имеет право:

     20.    Самостоятельно    распоряжаться    денежными    средствами,

находящимися  на   его  расчетном   счете,  в   порядке   и   пределах,

установленных действующим законодательством.

     21. Давать  Банку поручения  по  расчетно-кассовому  обслуживанию,

делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

     22. Требовать  и получать  наличные деньги  в  пределах  кассового

плана в случаях, установленных законодательством.


     V. Размер  и порядок  оплаты  услуг  Банка  по  расчетно-кассовому

обслуживанию

     23.   Вознаграждение,   следуемое   Банку   за   расчетно-кассовое

обслуживание  Клиента,   состоит   из   вознаграждения   за   расчетное

обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.

     24.   Стоимость    расчетного   обслуживания   устанавливается   в

зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:

     до _____ операций - ________ рублей в месяц,

     от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,

     свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.

     Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.

     Обоснованием  для   платежа  является   расчет  вознаграждения  за

обслуживание, представленный Банком.

     Оплата Клиентом  расчетно-кассового обслуживания  производится  на

основании платежного требования-поручения Банка.

     25. Помимо  суммы, указанной  в п.24  настоящего  договора  Клиент

обязан уплатить Банку:

______ рублей   -  за открытие,  закрытие или переоформление расчетного

счета;

______ рублей - за выдачу каждой чековой книжки.

     Оплата  производится   Клиентом  платежным   поручением,   которое

представляется  в   Банк  одновременно  с  заявлением  о  необходимости

произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.

     26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от

суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:

     при сдаче бумажных денег - ______%;

     при сдаче металлических денег - ____%;

     при получении наличных денег - _____%.

     Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется

в Банк  одновременно  с  документами,  необходимыми  для  осуществления

указанных операций.


     VI. Ответственность сторон

     27. За  несвоевременное (позднее  следующего  дня  после получения

соответствующего документа)  или неправильное списание средств со счета

Клиента, а  также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком

сумм, причитающихся  владельцу счета,  Банк уплачивает в пользу Клиента

штраф  в   размере  0,5%  несвоевременно  или  неправильно  зачисленной

(списанной) суммы за каждый день просрочки.

     28. За  нарушение срока,  установленного п.10 настоящего договора,

Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

     29. За  уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату

услуг Банка  (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за

каждый день просрочки.

     В случае  непредставления в  Банк платежного  поручения за  оплату

услуг Банка,  в случаях,  предусмотренных в  п.26 настоящего  договора,

Банк имеет право отказать в совершении операции.

     30. За  неуведомление Банка  в течение  10  дней  после  получения

выписки из  счета об  ошибочно зачисленных  на счет  Клиента суммах  он

уплачивает  Банку   за  каждый  день  просрочки  пеню  в  размере  0,5%

неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.


     VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     31. Срок действия договора составляет ___________

     32. Любая  сторона настоящего  договора вправе  его расторгнуть  в

одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за

________ (срок).


     VIII. Другие условия по усмотрению сторон

     Юридические адреса сторон

     Клиент:______________________

     Банк:________________________


Руководитель                  Руководитель

________________              ________________


Главный бухгалтер             Главный бухгалтер

________________              ________________


      М.П.                          М.П.

Посмотреть документ в галерее:

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 1 Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 2 Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 3 Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 4 Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 5 Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1). Лист 6

Советы офисному сотруднику:

Информация о документе:

Раздел: Бланки документов
Тип документа: Банковский договор, депозитный договор
Размер файла: 23,0 кб (txt-версия)

Прикрепленный файл:

«Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1)». Скачать (Word, doc)

Если понравился этот бланк:


С этим документом часто просматривают:

Наверх